Tokenización de metales preciosos
La tokenización de metales preciosos está transformando la forma en que empresas e inversores acceden al oro, la plata o el platino.
Gracias a la blockchain, hoy es posible representar la propiedad de un metal físico mediante tokens digitales, combinando la solidez de los activos refugio tradicionales con la eficiencia, liquidez y transparencia del entorno digital.
Esta página es una guía práctica para empresas que quieren entender qué son los metales preciosos tokenizados, cómo funcionan, qué ventajas ofrecen y cómo desarrollar proyectos sólidos y regulados en Europa.
En Unknown Gravity acompañamos a proyectos que buscan convertir activos físicos en productos digitales confiables, preparados para escalar en mercados globales.
Cumplimiento regulatorio
Liquidez sin fricción
Infraestructura segura
¿Qué es la tokenización de metales preciosos?
La tokenización de metales preciosos consiste en convertir la propiedad sobre un metal físico (oro, plata, platino o paladio) en tokens digitales registrados en una blockchain.
Cada token:
- está respaldado por una cantidad específica de metal físico
- almacenado en custodia profesional
- verificable mediante auditorías
Tokenización vs posesión física tradicional
A diferencia de las barras o monedas físicas:
- no requiere logística ni transporte
- permite fraccionamiento extremo (por ejemplo, 0,1 g de oro)
- facilita la transmisión y gestión digital
Tokenización vs ETFs de metales
Frente a los ETFs:
- el token representa propiedad directa sobre el metal, no una participación financiera indirecta
- elimina intermediarios financieros tradicionales
- permite liquidación y transferencia casi inmediata
La tokenización está democratizando el acceso a los metales preciosos, un mercado que en los últimos años ha movido miles de millones en activos tokenizados a nivel global.
Ventajas clave de los metales preciosos tokenizados
Para el inversor
Liquidez 24/7
Los tokens pueden transferirse y gestionarse sin depender de horarios de mercados tradicionales.
Accesibilidad y fraccionamiento
Permite invertir en pequeñas cantidades de metal, algo inviable en el mercado físico tradicional.
Custodia segura sin fricción logística
El metal se almacena en cámaras acorazadas profesionales, sin costes de transporte o custodia individual.
Transparencia y trazabilidad
El respaldo físico y la cadena de custodia pueden auditarse periódicamente, aportando confianza real.
Para la empresa emisora (mineras, refinerías, fintechs)
Acceso a capital global
La tokenización abre el producto a inversores internacionales sin fricción bancaria clásica.
Nuevo producto financiero digital
Permite crear soluciones innovadoras de ahorro, inversión o cobertura.
Automatización operativa
Smart contracts permiten automatizar distribución, recompensas o derechos económicos.
Eficiencia y escalabilidad
Reduce intermediarios, costes administrativos y tiempos de liquidación.
Casos de uso y ejemplos en el mercado
PAX Gold (PAXG) – Oro tokenizado
Un ejemplo consolidado es Paxos con su token PAX Gold, un token ERC-20 respaldado por oro físico almacenado en las bóvedas de Brink's en Londres.
Cada token representa una onza de oro real, auditada y verificable.
Fintechs y apps de ahorro en oro digital
Una fintech puede lanzar una app que permita:
- ahorrar en oro tokenizado
- comprar fracciones mínimas
- operar con total transparencia
Ideal para público retail que busca activos refugio digitales.
Mineras y refinerías
Las compañías extractivas pueden:
- tokenizar parte de su producción futura
- financiar nuevos proyectos
- diversificar vías de captación de capital
Fondos de inversión y patrimonios
Los metales tokenizados permiten:
- diversificación con activos líquidos
- integración en carteras digitales
- exposición a commodities sin fricción operativa
Blockchain, custodia y smart contracts
Aquí es donde se construye la confianza real del sistema.
Blockchain utilizada
Las redes más utilizadas son:
- Ethereum por su seguridad y madurez
- EVM Compatibles como Polygon o Arbitrum, por su velocidad y costes reducidos
La elección depende del volumen, el perfil regulatorio y el modelo de negocio.
Custodia física del metal
El respaldo físico es clave. Los modelos habituales incluyen:
- custodia con terceros de primer nivel
- certificados de depósito en cámaras acorazadas
- auditorías independientes periódicas
Sin custodia profesional y auditorías, no existe tokenización creíble.
Smart contracts y estándares
Los metales preciosos tokenizados suelen estructurarse como security tokens, utilizando estándares como:
- ERC-1400
- ERC-3643
Estos contratos permiten:
- controlar emisión y transferencia
- integrar KYC / whitelist
- definir reglas de gobernanza y cumplimiento
Aquí es donde la experiencia técnica marca la diferencia.
Marco regulatorio en Europa: seguridad y cumplimiento (MiCA y MiFID II)
Los reglamentos MiCA y MiFID II establecen un marco legal uniforme para los criptoactivos en la Unión Europea.
MiCA y MiFID II:
- protege al inversor
- exige transparencia a los emisores
- refuerza la legitimidad del sector
Lejos de ser un obstáculo, es una ventaja competitiva para proyectos serios que quieren operar con seguridad jurídica y confianza institucional.
¿Cómo desarrollamos tu proyecto en Unknown Gravity?
En Unknown Gravity actuamos como socio tecnológico integral, no como proveedor puntual.
Consultoría estratégica y legal
- análisis de viabilidad
- diseño del modelo de negocio
- encaje regulatorio (MiCA, security tokens)
Diseño técnico del activo
- arquitectura blockchain
- diseño del token
- definición de smart contracts
Desarrollo y auditoría
- programación segura
- auditoría de contratos inteligentes
- pruebas de robustez
Implementación y lanzamiento
- despliegue de la plataforma
- soporte técnico
- acompañamiento post-lanzamiento
Servicios relacionados
Preguntas frecuentes (FAQs)
¿Cómo puedo verificar que el metal físico existe y está auditado?
Mediante auditorías independientes periódicas, certificados de custodia y trazabilidad pública del respaldo.Un proyecto serio debe ofrecer pruebas claras del metal almacenado.
¿Qué diferencia hay entre un metal tokenizado y Bitcoin?
Bitcoin es un activo digital nativo sin respaldo físico.
Un metal tokenizado representa propiedad directa sobre un activo físico real, con custodia y auditoría.
Son activos con naturalezas y objetivos completamente distintos.
¿Es complejo el proceso legal para lanzar un proyecto así?
Requiere análisis y estructura, pero no es un obstáculo insalvable.
Con un enfoque correcto desde el inicio (regulación, custodia, tecnología), el proceso es viable y escalable.
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