KYC (Know Your Customer)

Es como enseñar tu DNI, pasaporte o un recibo para demostrar quién eres antes de usar servicios financieros, como abrir una cuenta bancaria, comprar criptomonedas o acceder a una plataforma de inversión.

Sirve para que la empresa sepa que eres una persona real, prevenir fraudes y evitar que alguien use el sistema para actividades ilegales.

Aunque pueda parecer molesto, es una forma de proteger a todos y mantener el sistema seguro.

KYC (Know Your Customer) es un procedimiento obligatorio adoptado por instituciones financieras, fintechs, exchanges de criptomonedas y otros proveedores de servicios regulados, que tiene como finalidad verificar la identidad de sus clientes antes de permitirles acceder a productos o servicios financieros.

Este proceso consiste en recopilar y validar información personal del usuario, utilizando documentos oficiales como el DNI, pasaporte, licencia de conducir, así como pruebas de residencia (facturas, contratos) o incluso tecnologías biométricas (reconocimiento facial, huella dactilar, etc.).

En el contexto de blockchain y criptoactivos, el KYC se ha convertido en una práctica cada vez más común incluso en plataformas descentralizadas, permitiendo compatibilidad con marcos regulatorios sin comprometer por completo la autonomía del usuario.

Además, muchas jurisdicciones exigen que el KYC sea un proceso continuo, lo que significa que los datos del cliente deben actualizarse periódicamente para garantizar su vigencia y exactitud.