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title: "KYC (Know Your Customer)"
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site: Unknown Gravity
published: "2025-06-11T07:06:02+00:00"
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# KYC (Know Your Customer)

GLOSARIO · BLOCKCHAIN & WEB3

Proceso de verificación de identidad de usuarios requerido por reguladores.

¿QUÉ ES? · PARA DUMMIES

Es como enseñar tu DNI, pasaporte o un recibo para demostrar quién eres antes de usar servicios financieros, como abrir una cuenta bancaria, comprar criptomonedas o acceder a una plataforma de inversión.

Sirve para que la empresa sepa que eres una persona real, prevenir fraudes y evitar que alguien use el sistema para actividades ilegales.

Aunque pueda parecer molesto, es una forma de proteger a todos y mantener el sistema seguro.

¿QUÉ ES? · PRO

**KYC (Know Your Customer)** es un procedimiento obligatorio adoptado por instituciones financieras, fintechs, exchanges de criptomonedas y otros proveedores de servicios regulados, que tiene como finalidad **verificar la identidad de sus clientes** antes de permitirles acceder a productos o servicios financieros.

Este proceso consiste en recopilar y validar información personal del usuario, utilizando documentos oficiales como el **DNI, pasaporte, licencia de conducir**, así como **pruebas de residencia (facturas, contratos)** o incluso **tecnologías biométricas (reconocimiento facial, huella dactilar, etc.)**.

En el contexto de blockchain y criptoactivos, el KYC se ha convertido en una práctica cada vez más común incluso en plataformas descentralizadas, permitiendo compatibilidad con marcos regulatorios sin comprometer por completo la autonomía del usuario.

Además, muchas jurisdicciones exigen que el KYC sea un proceso continuo, lo que significa que los datos del cliente deben actualizarse periódicamente para garantizar su vigencia y exactitud.

## 01 / Puntos clave

- Prevenir el **lavado de dinero (AML)**.
- Evitar la **financiación del terrorismo (CTF)**.
- Proteger contra el **fraude de identidad** o el **uso de cuentas falsas**.
- Cumplir con los estándares de reguladores internacionales como el **GAFI/FATF**, **FinCEN**, **la UE**, entre otros.
- Generar confianza en los mercados financieros tradicionales y digitales.

## 02 / Ventajas

- Protege contra actividades ilegales.
- Facilita la integración con el sistema financiero tradicional.
- Puede mejorar la seguridad del usuario.

## 03 / Desventajas

- Menor privacidad.
- Riesgo de filtraciones de datos.
- Aleja el ideal de descentralización.

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