--- title: "KYB (Know Your Business)" url: "https://www.unknowngravity.com/glosario/kyb-know-your-business" site: Unknown Gravity published: "2025-06-11T07:09:39+00:00" modified: "2026-07-15T10:51:26+00:00" language: es-ES description: "KYB (Know Your Business) es un proceso obligatorio de verificación llevado a cabo por entidades financieras, fintechs, plataformas blockchain, proveedores de servicios y otras organizaciones…" section: "Inicio > KYB (Know Your Business)" --- # KYB (Know Your Business) GLOSARIO · BLOCKCHAIN & WEB3 Proceso de verificación de empresas y entidades legales para prevenir fraudes y cumplir normativas. ¿QUÉ ES? · PARA DUMMIES KYB, o *Know Your Business*, es el proceso mediante el cual una empresa verifica la identidad y legalidad de otra empresa antes de iniciar una relación comercial. Es como revisar los "papeles" de esa empresa para asegurarse de que realmente existe, conocer quiénes son sus dueños o representantes, y comprobar que todo está en regla desde el punto de vista legal y financiero. Este procedimiento ayuda a prevenir fraudes, lavado de dinero y otros delitos financieros, y es especialmente importante en sectores como el financiero, el tecnológico o el blockchain. ¿QUÉ ES? · PRO **KYB (Know Your Business)** es un proceso obligatorio de verificación llevado a cabo por entidades financieras, fintechs, plataformas blockchain, proveedores de servicios y otras organizaciones reguladas, con el fin de confirmar la identidad, estructura legal, beneficiarios finales (*UBOs - Ultimate Beneficial Owners*) y la legitimidad operativa de una empresa o entidad jurídica. Este procedimiento es una extensión del proceso **KYC (Know Your Customer)**, pero enfocado en personas jurídicas en lugar de personas físicas. Su objetivo principal es asegurar que la empresa con la que se va a establecer una relación comercial o financiera cumple con las leyes vigentes, no oculta actividades ilícitas y no representa un riesgo de lavado de dinero, financiación del terrorismo u otros delitos financieros. La implementación del KYB es fundamental para cumplir con normativas internacionales como **AML (Anti-Money Laundering)**, **CTF (Counter-Terrorist Financing)**, y otros marcos regulatorios sectoriales o regionales (como la **5ª Directiva AML de la UE**, la **FinCEN en EE.UU.**, o las **recomendaciones del GAFI/FATF**). En el contexto blockchain, el KYB también puede aplicarse en plataformas descentralizadas, exchanges de criptomonedas, proveedores de wallets empresariales, DAOs y servicios de tokenización, asegurando que las entidades participantes sean legítimas y estén adecuadamente identificadas. En resumen, el KYB es una herramienta esencial para garantizar la transparencia, mitigar riesgos legales y reputacionales, y fortalecer la integridad del ecosistema empresarial y financiero. ## 01 / Puntos clave - Verificación de la existencia legal y registro oficial de la empresa. - Identificación de los representantes legales y firmantes autorizados. - Identificación y validación de los beneficiarios finales (personas físicas con control directo o indirecto sobre la empresa). - Revisión de la estructura societaria y posibles relaciones con jurisdicciones de alto riesgo. - Monitoreo continuo y revisión periódica del estatus de la empresa. ## 02 / Ventajas - Previene el fraude corporativo. - Aumenta la seguridad en relaciones B2B. - Facilita la transparencia en la red empresarial. - Obligatorio para operar legalmente en sectores regulados. ## 03 / Desventajas - **Proceso burocrático si no se automatiza correctamente** - **Requiere acceso a bases de datos fiables, actualizadas y verificables** - **Costes asociados a proveedores de identidad o servicios de verificación externa** - **Puede generar fricción en la experiencia del usuario corporativo** si no está bien diseñado - **En DAOs o plataformas descentralizadas, su aplicación técnica y jurídica aún es un reto** CONCEPTOS RELACIONADOS [AML (Anti Money Laundering)](/glosario/aml-anti-money-laundering) [ERIR (Entidad Responsable de la Inscripción y el Registro)](/glosario/erir-entidad-de-registro-e-identificacion-registral) [KYC (Know Your Customer)](/glosario/kyc-know-your-customer) [Real World Assets (RWA)](/glosario/real-world-assets-rwa) [Security Token](/glosario/security-token) SIGUE APRENDIENDO [10 ventajas de la tokenización regulada frente a la tradicional en inversión digital](/articulos/10-ventajas-de-la-tokenizacion-regulada-frente-a-la-tradicional-en-inversion-digital) [CNMV y tokenización: ¿qué empresas pueden emitir tokens regulados en España?](/articulos/cnmv-y-tokenizacion-que-empresas-pueden-emitir-tokens-regulados-en-espana) [Tokenización de inmuebles: ¿qué es y cómo funciona?](/articulos/tokenizacion-de-inmuebles) [Tokenización bajo la ERIR: todo lo que necesitas saber](/articulos/tokenizacion-bajo-erir-todo-lo-que-necesitas-saber) [¿Qué diferencia hay entre tokenización regulada y no regulada?](/articulos/tokenizacion-regulada-vs-no-regulada-diferencias-clave-y-que-debes-saber) SERVICIOS RELACIONADOS [Consultoría Blockchain para Empresas en España](/servicios/consultoria-blockchain) [Real World Assets (RWA)](/servicios/real-world-assets-rwa) [Security tokens (STO)](/servicios/security-tokens) [Tokenización de activos](/servicios/tokenizacion-activos) [Glosario completo](/glosario) Esta entrada es informativa. 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